Lic. Eduardo Burciaga

A partir del 23 de marzo previo a apertura de cuentas o celebración de contratos las instituciones bancarias estarán solicitando la autorización para la geolocalización mediante de dispositivos móviles por el cual se pretende realizar operaciones bancarias, esto como parte de la normatividad de la ley de lavado de dinero, así lo dieron a conocer la Asociación de Bancos de México mediante el comunicado de prensa el pasado 17 de marzo.

Esto es parte de las estrategias que se van realizando en la implementación de la ley de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, sin embargo, no se dio a conocer para que se ocupa esta información, pero sí que las instituciones bancarias deben asegurar el debido manejo correcto de la misma.

Pero, para que necesitan esta información, ¿qué necesidad hay de conocer la ubicación de quien realiza operaciones bancarias mediante estas aplicaciones?, pues lo más lógico es el tener ubicado a la persona que realizan las operaciones financieras, que al final de cuentas legalmente son responsables solidarios, en caso de ser contadores o asesores fiscales, pueden ir a prisión.

La autoridad siempre ha tenido acceso a mucha información, hace años las personas decían mi cuenta fiscal y mi cuenta de ahorro, hoy en día todo es fiscal, todas las cuentas bancarias están monitoreadas, el depósito de efectivo es de cuidado, boquean cuentas debido al exceso de estos depósitos, sin embargo, las transferencias habían estado un poco olvidadas y eran menos monitoreadas, porque son más fáciles de rastrear en caso de que fueran requeridas.

Sin embargo, con esta nueva medida probablemente sea para hacer rastreos de donde se realizan transferencias excesivas, como el caso de las empresas facturaras, las cuales reciben el dinero mediante estos medios y son dispersadas a diferentes cuentas.

En estricto sentido si no debemos nada tememos dice el dicho, sin embargo, toda información tiene el riesgo de ser filtrada, que pasara si comienzan a filtrar información de donde se realizan operaciones fuertes de dinero y son vulnerables.

Todos estos son supuestos, falta ver cuál va a ser el manejo de esta información y de qué manera será utilizada, probablemente toda esta sea para dotar de más accesos y armas a la “temible” UIF, que mientras no sea utilizada como forma de amedrentamiento, es una buena manera de combatir la corrupción.